核心提示： 信用卡的透支、取現(xiàn)功能方便了很多人消費或臨時應急，卻也被一些不法分子盯上用于牟取非法利益的途徑。由于現(xiàn)在銀行對申辦信用卡的人群限制較嚴格，尤其是對其收入有著一定要求，于是，有犯罪分子就想到開一家“皮包公司”，私刻一個公司印章，專門用于開具“收入證明”，以此來通過銀行審核。
新藍網(wǎng)10月8日訊 信用卡的透支、取現(xiàn)功能方便了很多人消費或臨時應急，卻也被一些不法分子盯上用于牟取非法利益的途徑。由于現(xiàn)在銀行對申辦信用卡的人群限制較嚴格，尤其是對其收入有著一定要求，于是，有犯罪分子就想到開一家“皮包公司”，私刻一個公司印章，專門用于開具“收入證明”，以此來通過銀行審核。
開空殼之公司，只是為申辦信用卡
被告人胡某是寧波人，今年46歲，她平日喜歡小賭，卻總是輸多贏少，導致手頭拮據(jù)。2007年9月，背了一屁股賭債的胡某和她的姐妹柯某，以及另外兩個朋友小志和小謝，謀劃著利用辦理的信用卡向銀行“借錢”。只要手頭有卡，就可以在商場消費，也可以通過套現(xiàn)來提取現(xiàn)金，可謂是“一本萬利”。
但是每張信用卡都有個信用額度，套現(xiàn)不了多少錢，因此多辦一些卡才是關鍵。而銀行為了降低發(fā)卡風險，一般對申請信用卡的用戶有著工作和收入上的限制。沒有穩(wěn)定的工作和收入，信用卡就很難申請下來，就算申請下來信用額度也少得可憐。
胡某等四人商議，不如成立一家“公司”，這樣就能輕易騙過銀行。于是，他們在寧波市海曙區(qū)段塘附近租了一個房子，該地址也成為“公司地址”，私刻了一個“寧波天泰進出口有限公司”的公章，看上去倒也有模有樣。
出虛假之證明，有專人接電話圓謊
他們分工明確：胡某和柯某負責填寫申請表、開具收入證明、接聽電話，小志和小謝則開車奔赴各個銀行遞交材料。
為了避免銀行查到自己頭上，他們并不用自己的名義向銀行申請信用卡，而是在“黑市”專門找小偷“買”他人的身份證。他們以這些人的名義填寫好信用卡申請表，并出具幾張說明這些人在天泰公司工作，年收入有8至10萬元不等的證明，再蓋上章天泰公司的大紅印章。當銀行工作人員致電“天泰公司”核實員工信息時，胡某和柯某正坐在電話機旁守著呢，自然對得上號，銀行果真被蒙混過去。
于是他們向?qū)幉ǘ嗉毅y行分別提交了上述偽造資料申領信用卡，成功辦下來的卡則有胡某和柯某去套現(xiàn)及透支消費，得到的好處則四人按一定比例瓜分。就這樣短短一個月，四人利用幾張他人的身份證申領來的信用卡套現(xiàn)及透支消費近4.4萬元。
行詐騙之勾當，終究難逃鋃鐺入獄
2008年1月，柯某、小志和小謝被警方抓獲，胡某則在逃。經(jīng)查明，柯某和小志除了與胡某合開“公司”辦理信用卡外，還與別人有著類似的犯罪行為，兩人的涉案金額高達27萬余元，最終兩人分別被判處有期徒刑十一年、罰金十萬元和有期徒刑十年，罰金八萬元。小謝則因參與犯罪程度較輕，被判處有期徒刑兩年，緩刑兩年，并處罰金兩萬。
2011年11月，在逃的胡某迫于壓力，向警方投案自首。近日，海曙法院以信用卡詐騙罪判處其有期徒刑兩年六個月，并處罰金五萬元。（來源： 新藍網(wǎng)·浙江網(wǎng)絡廣播電視臺,記者 林安琪 通訊員 李義山 陳靜） |
